Helma Sick: consejos sobre fondos e inversiones.

Rico con las acciones de China?

Tengo 62 años y tengo 20.000 euros a la planta libre. Habiendo invertido anteriormente en el área segura, ahora me gustaría comprar un fondo de China. No te puedes equivocar, ¿verdad?

Las acciones chinas fueron el éxito en 2006. Mientras tanto, sin embargo, las voces críticas están aumentando. Uno de los políticos económicos más influyentes de China advirtió recientemente sobre el sobrecalentamiento del mercado de valores. Encuentra que el mercado de valores chino está inflado y cree que todos los inversionistas deben estar conscientes de los riesgos. En su opinión, solo una de cada tres empresas cotizadas es una buena inversión de acuerdo con los estándares internacionales. También tenga en cuenta que el mercado de valores chino es comparativamente pequeño. En primer lugar, hay compañías limitadas con un tiempo relativamente corto y no en grandes cantidades. Por lo tanto, un fondo con acciones chinas no puede ofrecer un margen tan amplio como, por ejemplo, un fondo europeo. Si realmente desea una inversión más riesgosa, por favor, solo como un aditivo. Y si se trata de un fondo asiático, prefiero recomendar fondos que inviertan en diferentes países. La economía también está zumbando en otros países asiáticos.

mujer número 5/2007

¿Fondos inmobiliarios como pensión?

Recibí de mi banco un prospecto sobre un fondo cerrado de bienes raíces, que establece que esta inversión es muy adecuada para la jubilación. Siempre pensé que estos son modelos de ahorro de impuestos, que a menudo son bastante riesgosos. A que te refieres

Los fondos de ahorro fiscal a los que se dirige ya no existen porque los beneficios fiscales se eliminaron casi por completo el año pasado. Los modelos que ahora están en el mercado son fondos cerrados que se basan en el retorno. Participan directamente en uno o más bienes raíces comerciales, por ejemplo, edificios de oficinas que se alquilan a largo plazo. Como regla general, reciben una distribución una vez al año, que es en gran parte libre de impuestos. Los fondos de bienes raíces cerrados tienen plazos de diez años o más. Si es una casa emisora sólida y experimentada y una propiedad con inquilinos de buena reputación crediticia, puede contar con un ingreso adicional estable aquí. Otra ventaja: los fondos de bienes raíces cerrados no dependen tanto del sentimiento del mercado bursátil como otras inversiones. Por esta razón, la participación de primera clase sin duda puede ser un bloque de construcción viable para la provisión de jubilación.

ChroniquesDuVasteMonde mujer número 2/2007

¿Qué es "Calificación" y "Clasificación"?

En la sección de negocios del periódico leí una y otra vez "calificación" y "clasificación" para ciertas inversiones. ¿Es eso lo mismo? ¿Y qué significa exactamente eso?

cuando "Clasificación" Las agencias internacionales como Moody's o Standard & Poor's tratan, entre otras cosas, con la solvencia de los gobiernos o las grandes corporaciones, y por lo tanto, con el riesgo que implica la compra de dichos bonos. La calificación positiva más alta es AAA, la más baja en C. BB, por ejemplo, significa que el riesgo ya es significativo. Los bonos del gobierno alemán tienen una calificación AAA, pero la República Dominicana solo administra hasta una CC (lo que en el peor de los casos significa una pérdida total de dinero).

"Clasificación" (El término en inglés para listas de carreras) significa algo muy diferente: esta clasificación se ha convertido en una práctica común con los fondos. Luego se clasifican según el rendimiento en un período de tiempo determinado (un año, tres años, etc.). Desafortunadamente, muchos inversionistas ahora se enfocan exclusivamente en tales listas. Sin embargo, solo son adecuados para una primera visión general. Por ejemplo, porque no dicen nada sobre el riesgo de un buen desempeño. Y: El período elegido puede distorsionar los resultados a largo plazo de un fondo.

de ChroniquesDuVasteMonde 15/05

¿Cuántas acciones en la cuenta de custodia?

Para el depósito de valores, existe supuestamente la regla de oro: "100 menos la edad igual a la participación máxima". ¿Es eso cierto? Luego, conmigo (45), por lo tanto, como máximo, el 55 por ciento de las acciones o los fondos de acciones deberían estar en el depósito. Pero honestamente, no me importa eso de todos modos.

Usted no tiene que hacerlo. Esta regla práctica no trae mucho. En el mejor de los casos, puede ser una pista pero no una recomendación concreta. Son decisivos siempre los antecedentes personales, el objetivo de ahorro (por ejemplo, el período de inversión) y el apetito por el riesgo. Por ejemplo, supongamos que desea comprar una propiedad en cinco o seis años. Entonces no debe invertir en acciones o fondos de acciones en absoluto. Mucho más recomendable son las inversiones de baja fluctuación, como los bonos del Tesoro Federal o un plan de ahorro bancario. Entonces el dinero está disponible sin pérdida, si lo necesita.

ChroniquesDuVasteMonde Issue 21/2005

¿Inversión sin problemas por 50.000 euros?

Yo (49) crié a tres hijos, así que nunca tuve empleo y luego no recibí mi propia pensión. Ahora mi padre me ha dado 50.000 euros, que debería invertir.Pero la conversación en el banco me ha confundido totalmente. No sé qué son los fondos, los valores de renta fija y todo eso. ¿Tiene algún consejo para mí?

Estacionaría la mitad del dinero en una cuenta de depósito a plazo; Esta es una cuenta de ahorros donde el dinero se fija por ejemplo, cuatro semanas. Si no lo cancela, el sistema se renueva automáticamente por otro mes. Así que siempre tiene una reserva si necesita dinero a corto plazo. Los otros 25.000 euros que debería invertir en mi opinión en bonos del tesoro federal; Estos son valores federales completamente libres de riesgo con un término de seis años. Durante este tiempo, la tasa de interés aumenta de 1.75 por ciento en el primero a 4 por ciento en el sexto año. Durante un año, el dinero se fija inicialmente; Luego puede revender los bonos del Tesoro Federal en cualquier momento, pero cada mes solo vale un total de 5,000 euros. Con estas inversiones sin riesgo y manejables, usted maneja, por el momento, lo mejor. Tan pronto como pueda, debe aprender más sobre las inversiones. Por ejemplo, en la sección de negocios del periódico, en libros para principiantes o en cursos de folk high school.